Qu’est-ce qu’un effet de levier en crypto ?

Lorsque nous parlons de crypto-monnaie, il est difficile de passer à côté d’une de ces stratégies les plus répandu, l’effet de levier. Tout aussi connu dans la finance traditionnelle que l’on connait tous, vous trouverez dans cet article tous les secrets de l’effet de levier crypto.

Qu’est-ce qu’un effet de levier ?

L’effet de levier est tout simplement un moyen d’accroitre son capital d’investissement. Il tient son origine du trading sur marge (margin-trading), c’est une technique qui se dit plus risqué mais qui développe plus de revenus. Son procédé est simple, il consiste à faire un emprunt d’un capital calculé par rapport à votre investissement de départ, sur les plateformes d’échanges.

Le but est donc d’investir la somme emprunter ainsi que l’investissement initial. L’intérêt de l’effet de levier est que selon l’augmentation ou la diminution de la valeur de la crypto-monnaie, la somme gagner ou perdu sera multiplié par l’effet de levier que vous aurez.

Par exemple, vous appliquez un effet de levier de x2 sur votre investissement de départ égal à 200€, vous avez donc maintenant 400€ à investir. Ensuite, la valeur de la crypto-monnaie sur laquelle vous avez investi augmente de 10%, vous allez donc gagner 40€. Mais si au contraire la valeur baisse de 10%, vous allez perdre 40€, 40€ sur votre investissement initial de 200€.

Les avantages de l’effet de levier

Il y a un grand nombre d’avantage à l’effet de levier, tellement qu’il est maintenant un indispensable du trading.

Le premier avantage accordé à l’effet de levier, c’est qu’il permet de réduire le capital d’investissement initial. Si nous reprenons l’exemple utilisé plus tôt, nous avons pu augmenter le capital jusqu’au double de l’investissement d’initial. Et x2 n’est pas un grand effet de levier, le maximum que les plateformes les plus connus peuvent proposer vont de x2,5 à x100, en général nous sommes aux alentours d’un maximum à x5.

Pour le deuxième avantage, en fonction des outils négociés, vous allez pouvoir vous mettre au margin-trading si vous êtes un trader expérimenté ou un novice dans l’investissement. En effet, c’est aujourd’hui, une stratégie à la portée de tous par son prix de mis en place assez faible.

Il attire plus de trader, surtout novice et possédant moins de capital, parce qu’il permet d’avoir un capital de départ assez faible.

C’est une stratégie très maniable, puisque les risques sont tous aussi élevé que les possibles bénéfices, il vous faut d’instaurer des ordres de ventes et de bien surveiller l’évolution du marché.

Comment choisir son effet de levier

Choisir son effet de levier est un grand travail réfléchi puisqu’il implique de prendre en compte un grand nombre de facteurs. Pour commencer, vous devez être conscient de votre capital ainsi que votre capacité à jouer avec vos risques de pertes qui peuvent être élevé lorsque vous faites les mauvais choix.

De plus, vous devez choisir si vous souhaitez investir à long ou à court terme. Si votre choix se dirige plutôt vers le court terme, vous pouvez vous permettre de prendre un effet de levier élevé, vous prenez moins de risque à subir un changement soudain du cours du marché.

Au contraire, si vous souhaitez investir à long terme, vous devez voir plus petit sur l’effet de levier, votre investissement initial risque d’être englouti si vous vous retrouvez à contre-courant.

La base d’un investissement, surtout quand vous faites appel à effet de levier, c’est d’étudier la volatilité, vous retrouverez une partie dédiée à la volatilité dans cet article : Comment calculer un stop loss ?

C’est pareil lorsque vous devez faire le choix de votre effet de levier, étudier la volatilité ainsi que la durée sur laquelle vous voulez investir.

Limiter les risques de perte de l’effet de levier

Comme déjà dit plus tôt et dans les exemples utilisés dans cet article, instaurer une stratégie effet de levier n’est pas sans risque.

L’erreur la plus commune avec l’effet de levier crypto est d’oublier que son multiplicateur est à deux sens, autant lorsque vous gagnez que lorsque vous perdez. Vous ne devez pas vous concentrer uniquement sur les gains que l’effet de levier pourrait vous rapportez mais aussi prendre en compte les risques de perte tout aussi conséquent que les gains. Il ne s’agit pas de jouer sans réfléchir et d’en faire un jeu de hasard.

Ce n’est pas parce que le multiplicateur maximal est à 5 que c’est celui-ci que vous devez appliquer, ce procédé reste un effet à utiliser à bon escient.

Les risques de l’effet de levier sur votre investissement

Le principal risque que vous pouvez rencontrer avec l’effet de levier sur votre investissement c’est de perdre tout votre investissement initial.

Par exemple, on applique x5 sur 100€ pour avoir 500€, manque de chance, il y a une baisse de la valeur de la crypto-monnaie sur laquelle vous avez investi de 20%. 20% de 500€ correspond à 100€, c’est exactement la somme que vous avez investi au départ, vous avez donc perdu tout votre capital.

L’effet de levier n’est pas sorcier mais cela doit être un choix réfléchi !